| 理財經理通過和專戶客戶的充分溝通，了解客戶投資目的、投資偏好、投資限 制、風險承受能力等特性，評估客戶財務狀況，確定客戶風格類型。 |
| 根據客戶風格類型及其它個性需求，提供量身定做的投資建議；機構理財經理 與客戶就投資建議充分溝通，并根據客戶意見進行相應調整，形成與客戶風格 類型和個性化要求一致的投資方案。 |
| 機構理財經理向客戶充分揭示管理、運用委托資產進行投資可能面臨風險, 使客戶充分理解相關風險及權利、義務， 并簽立書面承諾書；另客戶就資 金或證券資產來源的合法性做出書面說明及承諾。 |
| 與客戶、托管銀行簽立書面資產管理合同及托管協議，明確投資范圍、投資 金額、委托期限、管理費率、托管費率、業務報酬提取比例、風險和收益預 期等關鍵事項。 |
