證監會2007年11月30日發布《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》，標志基金公司專戶理財業務正式開閘。而2009年5月12日公布《關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業務有關問題的規定》，則受到更多百萬富翁們的廣泛關注。
專戶理財是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產委托，擔任資產管理人，由商業銀行擔任資產托管人，為資產委托人的利益，運用委托財產進行證券投資的活動。從某種意義上來說，專戶理財類的運作方式似于私募基金。
專戶理財與公募基金、企業年金最大的區別在于產品設計上。與后兩者相比，專戶理財的產品設計更為靈活，更加細化，一般會根據不同客戶的偏好設計出相應的不同風險收益的投資組合。
基金管理公司凈資產不低于2億元，在最近一個季度末資產管理規模不低于200億元人民幣或等值外匯資產，均可以申請開展專戶理財業務。
2009年3月10日，中國證監會基金部下發《關于基金管理公司開展特定客戶境外資產管理業務有關問題的回函》，明確放開基金公司qdii專戶業務，允許具備專戶和qdii資格，并已獲批外匯額度的基金公司可將尚未使用的額度用于開展專戶境外資產管理業務。
華安QDII專戶業務情況：
－2007年9月獲準開展境外證券投資管理業務
?。?008年2月獲得中國證監會專戶理財業務資格
?。?009年3月獲準開展QDII專戶理財業務
專戶理財的每筆業務資產不低于5000萬元，一般不設上限（中國證監會另有規定的除外）。一對一客戶投資下限5000萬元，一對多客戶投資下限100萬元。
基金管理公司為多個客戶辦理特定資產管理業務的，單個資產管理計劃的委托人人數必需大于2人，且不得超過200人。
原則上一對一的合同期限不得少于一年，且一對多每年至多開放一次份額計劃的參與和退出。
在申購和贖回時需要支付一定的費用，基金公司可以從專戶理財業務中收取不低于同類證券投資基金費率60%的固定管理費率以及不高于委托投資期間凈收益20%的業績報酬。不承諾收益或承擔損失。
一對多專戶理財每月至少公布一次份額凈值，一對一專戶理財凈值公布按基金契約規定。
