一.  釋義

    本產品、本計劃：華安基金“類貨幣型組合”

    資產委托人：參與華安基金“類貨幣型組合”專戶理財計劃的客戶

    資產管理人：華安基金管理有限公司

    資產托管人：由資產委托人和資產管理人協商確定的、有特定客戶資產管理業務托管資格的商業銀行

    二.  產品概述

    三.  投資目標及范圍

    （一）投資目標

    在資本保全下，確保資產的高流動性，追求穩健收益，為客戶提供暫時流動性儲備，靈活優惠的費率機制以及適當的貨幣基金投資（套利）進一步增強收益。

    （二）投資范圍

    價格波動幅度和信用風險低并具有高度流動性的短期金融工具，如銀行定期存款、協議存款、剩余期限不超過397天的短期債券、央票、一年以內的債券回購、以及貨幣基金等其他具有良好流動性的金融工具。

    四.  投資理念

    堅信通過積極的資產配置和組合投資管理，以及在市場不完善的情況下無風險套利機會的把握，并結合風險控制的戰略性應用，能夠確保資產的高流動性，同時追求穩健的收益。

    五.  投資策略

    深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變化，對短期利率走勢形成合理預期、并據此調整資產的配置策略。

    資產管理人將采取收益率曲線分析策略、組合剩余期限策略、期限配置策略、類別品種配置策略、流動性管理策略、滾動配置策略、無風險套利策略等積極投資策略。

    以深入專業的基金研究為基礎，綜合運用基金評價分析量化模型，重點選擇規模大，流動性好、作風穩健且能較好把握貨幣市場利率走勢的基金品種。

    根據息差情況以及貨幣基金的核算方法進行貨幣基金的套利投資。

    六.  費用

    （一）資產管理費

    資產管理費由資產管理人向資產委托人收取。收取方式為“按日計提，按月支付”。收費標準嚴格執行證監會的相關規定，即“特定資產管理業務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%”。具體收費標準由資產委托人與資產管理人協商確定。

    （二）資產托管

    資產托管費由資產托管人向資產委托人收取。收取方式為“按日計提，按月支付”。收費標準嚴格執行證監會的相關規定，即“特定資產管理業務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%”。具體收費標準由資產委托人與資產托管人協商確定。

    （三）業績報酬

    業績報酬是指資產管理人與資產委托人商定的，將委托資產增值金額的一部分作為提成支付給資產管理人的特殊收費形式。收取方式由資產管理人與資產委托人協商。收費標準嚴格執行證監會相關規定，即“業績報酬的提取比例不得高于所管理資產在該期間凈收益的20%”。具體收費標準由資產委托人與資產管理人協商確定。

    七.  備注

    本計劃的研究、投資、交易環節，均由資產管理人完成。操作的主要依據系資產管理人的研究報告?？蛻艟哂薪ㄗh權，但不得直接干擾資產管理人做出投資指令，更不能代替資產管理人對組合進行操作。