自1998年萌芽至今，公募基金行業走過27載發展歷程，規模與產品數量實現跨越式增長。與行業同齡，華安基金成立27年來，見證了中國資本市場蓬勃發展的光輝歷程。二十余載光陰流轉，這家老牌公募始終以專業創造財富，以創新引領發展，秉承“以人為本，誠信守正，專業專注，追求卓越”的核心價值觀，在時代浪潮中錨定前行方向。

尤其是近十年來，公募行業在政策沃土與市場潮涌中開啟了跨越式生長的“黃金時代”。數據是最生動的注腳：截至2025年6月末，華安基金公募管理規模超7400億元，非貨管理規模超4400億元。而在2014年末，其公募管理規模僅880余億元，非貨管理規模640余億元。十余年間，該公司公募管理規模增長超8倍，非貨管理規模增長超6倍，服務超過1億的投資者，累計實現分紅超千億元。

2022年，華安基金完成股權結構調整，融入國泰海通證券（原國泰君安證券），成為集團打造“財富管理+資產管理”雙輪驅動模式下的公募業務主平臺。依托集團優勢和千億級投研資源，華安基金持續提升資產管理服務能力，駛入更高質量發展的軌道。

如今，站在歷史的新坐標上，華安基金將在集團雄厚綜合金融服務實力的賦能下持續做大做強，為滿足人民日益增長的財富管理需求、服務實體經濟發展貢獻力量，續寫下一個十年的新篇章。

創新——引領發展

“公募行業的長紅密碼，在于對持有人利益的堅定守護。”在2014年被任命為公司董事長的朱學華，曾一語道破公募基金穿越周期、基業長紅的底層邏輯。

12年前的今天，華安黃金ETF正式上市，這只深受投資者喜愛的基金產品，稱得上是中國公募基金發展史上的經典創新案例。華安黃金ETF以“實物支撐+場內交易”的模式，打通了黃金投資的最后一公里：不僅綁定了上海黃金交易所的AU9999黃金，還引入黃金租借業務，打破黃金不產生利息的歷史，更加入“T+0”交易機制，打造出多方共贏的產品模式。

盡管這只產品誕生后不久曾遭遇“逆風期”，黃金ETF規模隨著金價下跌而一度低迷，但華安基金的管理團隊從未因此放棄。經過反復論證，公司堅信黃金ETF是非常有潛力的產品，值得長期耕耘，更不會因為暫時的市場低迷而放緩發展腳步。

如今，華安黃金ETF的總規模已突破600億元，一躍成為中國非貨ETF規模排名前十的產品，成為投資者資產配置中的重要選擇。

從低谷期1.3億元到如今超600億元的規模躍遷，華安黃金ETF的發展詮釋了產品創新不僅需要堅守價值判斷，更是穿越周期的戰略定力和公司歷任決策者的堅定信念。

華安基金的創新步伐從未停止，從“向上”“向內”“向外”多個維度持續突破。

“向上”，公司拓展產品創設供給，從傳統的股票和債券，向商品、公募REITs等另類資產延伸，在多元資產配置方向探索創新空間。

“向內”，公司延伸加強客戶服務，大力發展養老金融和基金投顧業務。圍繞居民養老的需求特點，積極探索契合不同生命周期和風險偏好的養老投資策略，持續推動養老金產品開發和創新。

“向外”，公司積極參與海外競爭，通過互聯互通提升國際業務發展水平，探索全球化投資機會。從發行境內首只專注德國市場的“華安德國30（DAX）ETF”，到推出首只投資法國證券市場的“華安CAC40ETF”，以及設立中國境內首批投資日本市場主流指數的基金“華安日經225ETF”，逐步構建起覆蓋全球主流市場的跨境ETF矩陣。2015年，華安基金的黨組織關系轉由集團管理，在集團賦能下，華安香港子公司業務有序發展，管理規模從2014年不到10億港元，至今已實現大幅增長。

朱學華曾多次表示，“創新”深深刻在華安基金的基因里，公司始終以服務投資者為出發點，探索市場需要的產品。華安基金的創新之路，生動詮釋了唯有在產品打磨與用戶服務兩端持續深耕，才能真正有所突破，引領公司長足發展。

專業——創造財富

讓專業的人，做專業的事。

聚焦服務實體經濟發展，多年來華安基金切實發揮著機構投資者價值發現、資金融通的專業優勢，積極做好連接實體經濟和資本市場的重要紐帶。在集團的賦能與協同下，華安基金各項業務快速突破，尤其是在公募REITs業務上的異軍突起。

2020年，華安基金設立不動產投資管理部，與控股股東國泰海通證券協同聯動，全面、深入布局基礎設施REITs業務。

2021年，公司發行首批公募REITs產品“華安張江光大園REIT”，并于2023年完成全國首批擴募上市，成為市場“雙首批”標桿。在產品設計過程中，面對無先例可循的難題，華安基金憑借專業優勢，提出“運營管理+資產增值”雙輪驅動模型，將張江科學城的產業聚集效應量化納入估值體系。

此后，華安基金陸續推出消費類REIT“華安百聯”、倉儲物流REIT“華安外高橋”，構建起覆蓋產業園、消費基礎設施、物流倉儲的全鏈條REITs產品線，在新能源、消費等領域持續深耕，以類REITs、Pre-REITs等方式累計盤活資產規模超150億元，助力實體經濟存量資產煥發新活力。

華安基金擁有超200人的投資管理團隊，是業內經驗最豐富的投資隊伍之一。公司構建起“老中青”三代人才梯隊，以主動權益投資團隊為例，通過歸因分析將基金經理劃分為成長、價值、均衡、行業精選和多元資產等五個小組。同時，研究部設立宏觀策略、周期、消費、TMT、先進制造等小組，與投資端形成垂直打通的體系，使研究成果能高效轉化為投資策略，實現“個人能力組織化、組織能力產品化”的良性循環。

堅持長期投資、價值投資、理性投資，持續提升專業服務能力，全面推進戰略導向的人才、機制、文化適配能力建設，持續為投資者創造價值，華安基金致力于成為受投資者信賴的、具有全球資產配置能力的一流資產管理公司。

國泰海通證券《權益類基金大型公司絕對收益排行榜》顯示，在13家權益類大型基金公司中，華安基金最近7年整體業績表現排名第1位（截至2025年二季度末）。

傳承——追求卓越

進入AI時代，科技賦能成為公募基金不可或缺的核心競爭力。傳承創新基因，華安基金以數智化為導向持續強化科技投入，以科技賦能為核心驅動力，全面提升公司綜合實力。

2023年末，華安基金正式啟動“華安基金靈思AI平臺”建設項目，將大模型技術深度融入智能辦公、客戶服務、合規風控等業務環節，有效提升服務效能。2025年DeepSeek-R1模型發布后，又迅速完成本地模型私有化部署及API接入，實現DeepSeek模型與“華安靈思AI平臺”的深度融合。

華安基金的探索不僅是技術工具的升級，更是資管業務邏輯的重構——通過AI技術打通投研、客服、風控、運營等全鏈條，實現數據價值的深度挖掘與智能應用，為公募基金行業的數字化轉型提供了可復制的路徑樣本。

牢記公募基金行業的初心和使命，以中國特色金融文化賦能高質量發展，華安基金始終走在追求卓越的路上。公司積極踐行“合規、誠信、專業、穩健”的文化理念，錘煉“以人為本，誠信守正，專業專注，追求卓越”的核心價值觀，成立文化建設組織機構、完善企業文化理念、構建文化建設配套制度，持續強化企業文化建設。

以弘揚和培育行業精神為核心，以保護投資者合法權益為出發點，切實優化軟環境、提升軟實力。堅持以客戶為中心，始終把客戶利益放在首位，打造基金公司和投資人相互信任、共同發展的良好生態，最終，實現軟實力和硬實力的協同發展，達成“成為投資者信賴的，深耕中國資本市場，具有全球資產配置能力的一流資產管理公司”的公司愿景。

守正——回饋穩健

在陸家嘴鱗次櫛比的樓宇間，一組充滿生命力的品牌形象圖格外引人注目：華安基金以年輕人奮力奔跑、果敢前行的姿態，傳遞“實力挺你”的價值主張。作為業內首個系統性擁抱年輕投資者的基金品牌，華安基金敏銳捕捉到財富管理市場的代際更迭。

為回應年輕群體對財富規劃與人生追求的雙重期待，公司將品牌敘事融入“一路向前”的奮斗圖景。最新數據顯示，華安基金21—30歲的客戶數占各年齡段客戶數之首。

面對資本市場改革深化帶來的機遇與挑戰，華安基金守正創新，將“以客戶為中心”的理念貫穿公司發展始終，構建起“智能+人工”雙輪驅動的服務體系，打破傳統“賣產品”思維，轉向“管賬戶”的買方投顧模式。

自2021年獲得基金投顧資格以來，華安基金通過探索“個性化的顧、專業化的投”服務模式，推動投顧業務從策略導向轉向客戶價值導向——從投資標的選擇到交易時機把控，從賬戶動態管理到全周期服務陪伴，每一個環節都以客戶長期利益為標尺，力爭讓每一份投資方案都成為客戶資產曲線向上的助力。

懷抱公募初心，以守正精神回饋持有人，以實實在在的回報贏得市場信賴。截至2024年末，華安基金服務客戶超1億人，累計分紅超千億元。

隨著公募基金行業進入改革新階段，“以投資者為中心”早已超越策略選擇的范疇，成為華安基金刻入基因的發展哲學。把黨的領導貫徹到公司管理的各個領域，圍繞金融強國目標和“五篇大文章”要求，積極打造一流投資機構，努力在服務實體經濟與國家發展戰略、滿足人民財富管理需求的新征程中找準定位、走在前列，這家老牌公募正以創新與堅守的雙輪驅動，為公募基金的高質量發展注入溫暖而堅定的力量。