近日，國泰君安證券、上海信托、華安基金推出了“家庭服務信托+基金投顧”的創新服務模式，由華安基金作為基金投顧參與“甄選傳承 家庭服務信托”的資產配置策略即將上線，為居民家庭財富管理提供更豐富的投資配置方案。據悉，“甄選傳承 家庭服務信托”此前已由國泰君安證券及上海信托聯合發布，并實現首批客戶落地。此次華安基金加入“甄選傳承 家庭服務信托”財富生態，進一步拓展了基金投顧服務的內涵，亦將成為首個在券商渠道由公募基金參與家庭服務信托的創新案例。

以買方投顧服務助力信托回歸本源

“甄選傳承 家庭服務信托”是上海信托作為受托人，將子女關愛、財富傳承、風險隔離、資產配置等的信托功能充分融合到國泰君安證券的財富管理服務的有益探索，是信托制度和財富管理的完美結合。而華安基金的加入，則為該財富管理模式注入了新動能?；鹜额櫼钥蛻魹橹行?，優選基金產品并合理配置，關注客戶收益體驗和長期投資回報。在信托計劃中加入買方投顧視角，有助于促進信托回歸本源，真正體現“受人之托，代人理財”的要義。

以專業投研能力追求長期穩健回報

“甄選傳承 家庭服務信托”在資產配置上將投向多個上海信托擔任受托人的集合資金信托計劃，其中由華安基金擔任投資顧問，提供公募基金組合配置建議的策略產品。

華安基金于2022年2月14日正式開始向客戶提供基金投顧服務，目前已構建了成熟完備的基金研究與投資框架、高效協同的投研團隊，挖掘優秀的基金產品，并通過資產配置、行業輪動策略的疊加，追求長期穩定的服務業績表現。華安基金還將聯合國泰君安“君享投”投顧，借助其在市場趨勢研判、大類配置模型研發等方面的優勢，為集合資金信托計劃提供更加專業多元的投資建議服務，嚴控回撤，力爭長期穩健回報。

以金融科技優勢滿足客戶多元需求

家庭服務信托是依托信托獨特制度優勢，基于金融科技為每一個客戶創設專屬信托賬戶，華安基金自主研發的投顧賬戶系統架構，可獨立清晰的管理客戶賬戶，與信托賬戶的特征天然匹配。未來，華安基金將依托靈活的系統優勢，提供匹配客戶多元需求的差異化投顧服務方案，并根據客戶對賬戶的個性化資金安排，探索多種收益鎖定方式，增強客戶對信托賬戶的信任感，促進客戶長期持有，真正實現信托計劃財富傳承的功能。

國泰君安證券、上海信托、華安基金在本次創新財富管理模式上的三方攜手，再次體現了上海優質金融機構之間合作、創新、共享的發展理念，三方將以此為新的起點，帶動財富管理領域的全面生態合作，提高服務資本市場改革發展，服務居民財富管理需求的能力。