長期以來，“現金為王”都被視為企業資金管理的中心理念。但調查發現，目前企業在進行現金流管理時，為了保證資金流動性，運用的工具主要是銀行活期，七天通知存款等，這兩種工具流動性好，但收益也較低。對于企業的現金管理來說，既要保證流動性，又要對企業在經營性現金流轉過程中形成的短期沉淀資金進行增值管理，從而更好地幫助企業增強盈利能力和抵御市場風險的能力。

　　有沒有一種投資工具，在幫助企業進行現金管理時，能夠兼顧流動性和收益性？理財專家建議，可考慮把貨幣基金“請”進企業。首先，流動性有保證，通過基金公司網站購買貨幣基金， T+1日即可贖回到賬，比較適宜企業短期內大額現金支出的需求，十分便捷；其次，收益率堪比一年定存，以國內第一只貨幣基金—華安現金富利為例，截至2011年12月31日（Wind），其A類和B類份額分別以3.53%和3.77%的收益率，超過了一年期定期存款利率，在“股債雙殺”的2011年仍為投資者取得了正回報，遠遠超過活期及七日通知存款等短期現金管理工具的收益。

　　此外貨幣基金還具備風險小、收益免稅、交易便捷和贖回到賬快的特點，這些優勢都讓貨幣基金成為企業現金流中轉工具的理想選擇。

　　目前，華安基金為方便企業客戶開戶和交易，開通了“機構網上行”業務。已有數十家中小企業選擇這一平臺作為其打理企業現金流的一個手段。華安基金還為每位企業客戶配備了專屬的理財顧問提供服務，從而更好地為企業客戶現金管理提供服務。