為更好地滿足廣大投資人對投資理財的需求,自2011年12月15日起,華安基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)電子直銷平臺將開通“智贏定投”基金電子交易業務(以下簡稱“本業務”)。
一、業務簡介
“智贏定投”業務系指根據投資人定投計劃的損益情況,自動實現適時獲利了結,或適時加大投資力度的一種程式化的基金電子交易方式。
二、適用基金
本公司所管理的已開通電子直銷交易方式的開放式基金(不包括QDII基金和LOF基金)。
本公司未來所管理的開放式基金(以基金相關公告為準)。
三、適用投資人
本業務所適用的投資人僅限于已經使用本公司基金電子直銷平臺進行交易的投資人。
四、業務辦理
投資人須登錄本公司網站(m.czlongchang.com),按相關操作指引自助辦理。
五、業務規則
投資人建立一個“智贏定投”基金電子交易計劃(投資方式可為定期申購或從其他基金定期轉入),除設定普通定投計劃所需參數外,投資人還需設定“止盈閾值”、“止盈方式”、“加倉梯度”(由“梯度加倉閾值”和“梯度加倉系數”一對參數構成);
止盈閾值:用于判斷是否進行“止盈”交易的收益百分比,選擇范圍為“10%、20%、30%、40%、50%”;
止盈方式:系統提供兩種止盈方式,將“智贏定投”計劃內的所有基金份額余額轉換為貨幣基金,或將“智贏定投”計劃內的本金部分轉換為貨幣基金(轉換份額按基金上一日份額凈值折算)。投資人可在兩種止盈方式中選擇其一;
加倉梯度:用于判斷是否進行加倉和采用何種力度進行加倉的一對參數。投資人可指定三個級別的“加倉梯度”,每個級別的“加倉梯度”都包含一個“梯度加倉閾值”和一個“梯度加倉系數”,“梯度加倉閾值”越?。ㄘ撝担?,“梯度加倉系數”應越大,以達到根據虧損幅度動態調整投資力度的目的。其中:
梯度加倉閾值:用于判斷采用何種級別“加倉梯度”進行加倉的虧損百分比,選擇范圍為“-10%、-15%、-20%、-25%、-30%”;
梯度加倉系數:用于確定加倉力度的定投數量放大倍數,選擇范圍為“1.5、2.0、3.0、4.0、5.0”。進行加倉時,實際定投數量為“正常定投數量×梯度加倉系數”。
在投資人指定的定投日期,系統將計算自上一次成功的“止盈”交易以來,該“智贏定投”計劃的投資收益率;
注:如一個“智贏定投”計劃從未發生過成功的“止盈”交易,則取該計劃創建以來的投資收益率。
如上述投資收益率大于投資人指定的“止盈閾值”,則系統將按投資人指定的“止盈方式”為投資人觸發“止盈”交易,且當日定投交易暫停一次;
如上述投資收益率小于投資人指定的某一級別“加倉梯度”的“梯度加倉閾值”(負值),則系統將使用該“加倉梯度”為投資人放大定投數量(即:實際定投數量為“正常定投數量×梯度加倉系數”),并觸發定投交易。
投資人可對“智贏定投”基金電子交易計劃進行修改、暫停、恢復與撤銷操作;
投資人可按照相關規定對“智贏定投”基金電子交易計劃內的基金份額進行贖回、轉換、贖回轉認購等操作。
六、交易費用
本業務所涉及的交易費率/費用(包括申購費、贖回費,以及轉換業務申購補差費等)與本公司已開通的基金電子交易相關業務,以及所對應的資金結算方式保持一致。
七、投資人可通過以下途徑了解或咨詢詳情
華安基金管理有限公司
公司網站:m.czlongchang.com
手機網站:wap.huaan.com.cn
客服熱線:40088-50099(免長途通話費用)
八、風險提示
投資人需充分了解該業務的風險,結合自身的投資經驗、風險承受能力等自行選擇交易產品、交易數量并設定相關參數,并對所設參數以及由此帶來的投資結果負責。
本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運作基金資產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。敬請投資人注意投資風險。
投資人申請使用本公司電子直銷交易業務前,應認真閱讀電子直銷業務相關協議、相關規則,了解電子直銷交易的固有風險和相關產品風險,投資人應慎重選擇,并在使用時妥善保管好交易信息,特別是基金賬號和交易密碼。
九、本公告有關基金電子交易業務的解釋權歸本公司所有
華安基金管理有限公司
二〇一一年十二月十五日