一.  釋義

    本產品、本計劃：華安基金“保本型組合”

    資產委托人：參與華安基金“保本型組合”專戶理財計劃的客戶

    資產管理人：華安基金管理有限公司

    資產托管人：由資產委托人和資產管理人協商確定的、有特定客戶資產管理業務托管資格的商業銀行

    二.  產品概述

    三.  投資目標及范圍

    （一）投資目標

    　　充分利用資產管理人的研究平臺，精選個股，結合保本策略，在保證本金安全的前提下，實現委托資產的增值。

    （二）投資范圍

    　　國內依法發行上市的a股股票、債券（國債、企業債、公司債、可轉換債券、可交換債券等）。 股票、權證的投資比例浮動范圍為：0%-20%，其中權證的投資比例不得超過1%；債券類資產的投資比例浮動范圍為：80%-100%。

    四.  投資理念

    　　自下而上和自上而下相結合、基本分析和數量分析相結合、追求絕對收益

    五.  投資策略

    1.固定比例投資組合保險策

    　　用投資于固定收益類證券的現金凈流入來沖抵風險資產組合潛在的最大虧損，并通過投資可轉債及股票等風險資產來獲取資本利得。

    2.股票投資策略

    　　本產品的風險資產主要投資于股票。股票資產投資采取精選個股策略

    在股票投資上，我們將充分發揮管理人強大的研究團隊的優勢。尤其是細分行業的龍頭品種，通過華安研究員實地調研掌握一手資訊，結合專戶在操作上的靈活性，將成為本產品產生超額收益的重要來源。

    3.債券投資策略

    　　本產品的安全資產主要投資于債券。資產管理人通過宏觀層面自上而下的分析，把握宏觀經濟基本態勢和市場利率波動趨勢，及時調整組合的平均剩余期限，使委托資產獲得穩定的較高收益。資產管理人將采取利率預期策略、收益率曲線策略、收益率利差策略、替代互換選擇策略和騎乘策略等積極投資策略，發現、確認并利用市場中存在的機會，實現組合穩定增值。

    六.  費用

    （一）資產管理費

    　　資產管理費由資產管理人向資產委托人收取。收取方式為“按日計提，按月支付”。收費標準嚴格執行證監會的相關規定，即“特定資產管理業務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%”。具體收費標準由資產委托人與資產管理人協商確定。

    （二）資產托管

    　　資產托管費由資產托管人向資產委托人收取。收取方式為“按日計提，按月支付”。收費標準嚴格執行證監會的相關規定，即“特定資產管理業務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%”。具體收費標準由資產委托人與資產托管人協商確定。

    （三）業績報酬

    　　業績報酬是指資產管理人與資產委托人商定的，將委托資產增值金額的一部分作為提成支付給資產管理人的特殊收費形式。收取方式由資產管理人與資產委托人協商。收費標準嚴格執行證監會相關規定，即“業績報酬的提取比例不得高于所管理資產在該期間凈收益的20%”。具體收費標準由資產委托人與資產管理人協商確定。

    七.  備注

    　　本計劃的研究、投資、交易環節，均由資產管理人完成。操作的主要依據系資產管理人的研究報告?？蛻艟哂薪ㄗh權，但不得直接干擾資產管理人做出投資指令，更不能代替資產管理人對組合進行操作。