據了解,目前為止,華安國際配置基金的最大一筆追加認購來自工行的一位女性客戶。該客戶在首次認購當天又追加認購了151萬美元。而根據不完全統計,截至目前,追加認購的投資者已有100多位,其中一些投資者出現了2次以上的追加認購。
在人民幣升溫的背景下,國內一些外匯理財產品銷售相繼遭遇銷售尷尬,在此背景下,國內首只外匯基金——華安國際配置基金的銷售也是不溫不火。不過,由于該基金積極投資海外資本市場,潛在收益較高,且有國際知名機構雷曼兄弟承諾保本,該QDII基金的銷售呈現出逐步升溫態勢。
華安國際的銷售額度為5億美元,已于9月13日起正式發行。盡管是QDII產品里銷售狀況最好的,仍無法與一些國內股票型火爆銷售情況相比。據代銷機構——工行的銷售人員介紹,原先投資人的外匯理財途徑除了儲蓄以外,就是銀行的外匯理財產品,大多數投資人對于外幣基金了解甚少,因此,往往在開始時過高估計了全球投資的風險。
但隨著產品銷售的不斷深入,以及相關產品推介的持續,越來越多的客戶加入了認購行列。一些客戶開始出手追加認購。
據了解,目前為止,華安國際配置基金的最大一筆追加認購來自工行的一位女性客戶。該客戶在首次認購當天又追加認購了151萬美元。而根據不完全統計,截至目前,追加認購的投資者已有100多位,其中一些投資者出現了2次以上的追加認購。
從認購者的年齡構成來看,31歲-60歲年齡段的投資人為認購主力,占全部已認購投資者的七成以上。華安基金管理公司有關人士指出,出現這樣的年齡結構分布,一方面是因為華安配置基金采取定向募集方式,最低認購額為5000美元,門檻較高,所以,其客戶大多以有一定經濟基礎的中年人群為主。另一方面,作為家庭的經濟“掌權人”,這一人群對未來三五年內的子女海外留學安排,每年的海外旅游資金規劃等需要有較長期的考慮,更愿意從中長期對家庭資產配置做出安排。
業內人士分析,作為首只外幣基金,華安國際配置基金并沒有從一開始就引發搶購風潮,主要是由于投資人對于QDII外幣基金的風險收益特征和運作方式還了解甚少,加上認購門檻較高,大多數人的投資行為比較謹慎。從前那種盲目搶購創新產品的現象已經不見了,代之以較為復雜的創新型產品銷售的“慢熱”現象,這也正說明了國內投資人在基金投資行為上的日趨成熟。
不少投資者擔心,目前人民幣對于美元存在一定的升值預期,投資外匯產品不合算。華安基金管理公司提出不同看法,該公司認為,從歷史上看,匯率在5年的時間區間內保持單邊走勢存在不確定性。因此,5年后,人民幣兌美元的匯率未必一定升值。
資料顯示,華安國際配置基金主要投資于紐約、倫敦、東京、香港等國際資本市場。投資范圍覆蓋股票、債券、房地產信托憑證、商品基金及中國證監會允許投資的其他金融產品。其目標是“真正實現基金資產在全球范圍內的分散配置,為境內投資者贏取較為可觀的回報”。
而華安國際配置基金瞄準的四大資產類市場,也正獲得國際投資者們的普遍看好。目前,美國股市市盈率比5年平均水平低6%,比10年平均水平低24%。根據Datastream的數據,標準普爾500指數2007年及2008年的預期平均市盈率分別為15.05倍和13.71倍。這兩項指標均顯示美國股市從估值角度看處于階段性的低點。
而歐洲方面,歐盟委員會日前將2006年度經濟的增長預期由2.1%調升至2.5%,這將支持股票市場的上漲。而伴隨日本經濟持續復蘇,日本股票市場延續了自2003年度開始的上升趨勢,良好的公司盈利數據成為股市上漲的催化劑。境外資本市場的上漲動力,或將為國內首只外幣基金的未來收益提供支撐。