九月里開學忙

反洗錢來護航

切勿輕信“學生輕松兼職”

別因“兼職”成為洗錢幫兇
    

案例：出售銀行卡

出售一張銀行卡能獲利500元，賣卡越多，賺得越多。在朋友的介紹下，19歲的在校大學生張某選擇“入伙”，并伙同同學將個人銀行卡出售，供犯罪團伙洗錢，充當起“中間商”。

最終法院以幫助信息網絡犯罪活動罪判處張某有期徒刑一年二個月，緩刑一年六個月，并處罰金1萬元。

案例：網絡兼職跑分

在校大學生小劉在朋友圈看到袁某發布的兼職信息，只要有手機就能操作獲取報酬，袁某在明知其轉賬的錢系違法犯罪所得的情況下，仍使用自己的銀行卡和手機銀行幫他人洗錢并從中獲取報酬，小劉隨即加入。多名被害人被網絡詐騙后，資金流經袁某、小劉名下銀行卡。

最終法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處被告人袁某有期徒刑三年，被告人小劉有期徒刑十一個月，并處罰金及追繳違法所得。

案例：網貸“刷流水”

19歲學生小林因生活費用緊張，在網上找了一家網貸公司，并提交了2萬元的貸款申請。在與客服溝通后，小林提交了自己的身份信息和銀行卡流水。對方指出小林的銀行流水不足，建議通過“刷流水”提高貸款額度，小林同意了這一操作，銀行卡很快就被凍結了。

經警方調查，這是一起典型的電信洗錢詐騙。不法分子利用小林急于貸款的心理，將非法資金轉入其賬戶并迅速轉移，制造虛假交易流水，以此達成掩蓋非法資金來源的目的。

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犯罪分子利用“學生兼職”為幌子，瞄準涉世未深的學生群體，讓其充當洗錢媒介，洗白犯罪所得。

學生群體在面對網絡陷阱時，缺乏辨別能力和自我保護意識，極易成為犯罪分子的目標。如何防范呢？

01、認清法律后果，摒棄僥幸心理。

“借卡刷流水”可能觸及“幫助信息網絡犯罪活動罪”（即幫信罪），你以為的“只是幫個小忙”可能觸犯刑法，甚至影響前程。

02、選擇正規兼職，拒絕“無勞獲利”。

通過學校勤工儉學、正規平臺獲取合法收入，用個人勞動換取報酬。警惕“出借卡證賺錢”的邀約，以防個人銀行卡成為贓款的“中轉站”。

03、警惕網絡誘導，拒絕“從眾犯錯”。

不要被“別人都在做、沒事的”的話術動搖，不法分子常利用熟人或網絡擴散陷阱，甚至以“拉人頭提成”利誘。若遇拉攏誘導，應果斷拒絕。