虛擬貨幣近一年火熱，這令很多對其不甚了解的朋友動了心。

但因為目前并沒有相關渠道進行投資，便給了有些人可乘之機，先是開展了非法集資活動，后又通過各式各樣的方法將募集到的錢“洗白”。

今天，小安通過案例，為大家揭開“虛擬貨幣非法集資及洗錢”的幕后真相，防患于未然。

案例觀察

2024年7月29日，西安市中級人民法院終審判決了一起涉及虛擬貨幣非法集資的洗錢案件。

2018年7月至2021年9月，被告人陳某丹的弟弟陳某磊未經國家金融監管機關批準，向社會不特定對象以虛擬貨幣投資理財為噱頭非法集資。過程中，其通過高收益、承諾收益等方式，對所謂的“客戶”進行了一定程度的哄騙。

而陳某丹在明知弟弟陳某磊進行非法集資詐騙的情況下，仍為其提供資金賬戶轉移犯罪所得，并協助購買車輛和房屋等資產，后再通過變賣上述資產獲得金錢，將“贓款”進行了“洗白”，構成了洗錢罪。

案例分析

案例中，犯罪分子通過虛擬貨幣進行“募資”，正是新型詐騙“洗錢”手段。

他們利用了投資者追求高收益的心理，抓住了投資者對虛擬貨幣知識薄弱的缺點，進行了非法募資，然后再通過購買房產、汽車等方式，將“贓款”轉為“見的光”的合法資產，最后再變賣取現，完成“洗錢”流程。整個過程涉及的交易鏈條復雜，人員眾多，受害人想要全額追回損失難度較高。

所以，在以后的投資理財過程中，我們一定要“擦亮眼睛”，查清相關資質，對陌生的投資領域秉持審慎原則。巴菲特曾說過：我們永遠賺不到超出認知范圍的錢。

實用貼士：守住錢袋子的“安全鎖”

洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉化，使其在形式上合法化的行為。

除了上述通過虛擬貨幣投資理財外，犯罪分子還會通過其他意想不到的方式盯上我們的“錢包”。

為了防患于未然，小安為大家準備了個“實用小貼士”，以不變、應萬變：

個人信息“三不”：不透露、不轉借、不亂丟（含金融賬戶的快遞單）；

 
賬戶安全“兩定期”：定期修改密碼、定期查流水；

 
投資前“三問”：問資質、問風險、問資金流向。

最后，如果大家在平時生活中憑借自己的“火眼金睛”發現涉嫌“洗錢犯罪”的行為，要及時向相關部門舉報或求助，共同維護社會的公序良俗、筑牢反洗錢防線！