臨近春節，又到了不法分子活動的高發時期，洗錢案例層出不窮，手段更是讓人眼花繚亂。

為了提高大家的洗錢風險防范意識，避免誤入洗錢騙局，保障自己和家人的資金和財產安全，小安帶大家一起了解一下各類洗錢陷阱，避免落入不法分子的圈套。

 

常見的洗錢案例

1、冒充親友詐騙

不法分子一般選擇深夜或者凌晨通過非法渠道登陸他人微信或QQ賬號，謊稱自己家人病重等緊急情況，向“好友”借錢。

溫馨提示：

如遇親友通過網絡聊天渠道要求轉賬匯款或借錢，務必提高警惕，通過電話或當面核實確認后再進行操作，同時檢查自己的微信、QQ近期是否有異地登陸情況，切勿盲目相信他人。

2、網貸詐騙

不法分子會以“無抵押”“無擔保”“秒到賬”“不查征信”等幌子，吸引你下載虛假貸款APP或登錄虛假貸款網站，并以“手續費”“刷流水”“保證金”“解凍費”等名義要求先交納各種費用；一旦相信并轉款，不法分子便會關閉詐騙APP或網站，并將你拉黑。

溫馨提示：

辦理貸款一定要到正規的金融機構辦理！

任何網絡貸款，凡是在放款之前，以交納“手續費”“保證金”“解凍費”等名義要求轉款刷流水、驗證還款能力的，都是詐騙！

3、虛假投資理財洗錢

不法分子通過網絡平臺，發布股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財信息，以“有內幕消息”“回報豐厚”等謊言，誘導他人在其提供的虛假網站、 APP投資，進而騙取金錢。

 

溫馨提示：

投資理財，請認準銀行、證券公司、基金公司等正規途徑，切勿盲目相信所謂的“有內幕”“炒股專家”和“投資導師”！

4、網絡游戲虛假充值洗錢

不法分子在社交平臺發布買賣游戲裝備、游戲賬號的廣告信息，誘導他人在虛假游戲交易平臺進行交易，進而騙取金錢。

溫馨提示：

網絡游戲充值、買賣游戲幣時，請通過正規網站操作，“低價充值”“高價回收“等私下交易存在被騙風險！

 

警惕洗錢陷阱

遠離洗錢犯罪

不法分子的洗錢手法千變萬化，但萬變不離其宗，牢記“五不”原則，切勿掉進洗錢陷阱。

不轉賬，聽到支付、轉賬或匯款，提高警惕；

不貪心，天下沒有免費的午餐，不要貪圖小便宜；

不透露，注意個人信息和隱私保護；

不借卡，不要把自己的電話卡、銀行卡出借、出租或出售給他人；

不拖延，如懷疑或發現洗錢，及時向公安機關報案。

 

寫在最后：

“洗錢”這個詞，看似離我們很遠，但實際可能很近。

春節假期，在各位與家人團聚歡度節日的同時，不妨向家人們科普一下反洗錢知識，尤其是提高老年人的防范意識，避免落入不法分子的陷阱。

 

風險提示：

基金產品收益存在波動風險，我國基金運作時間較短，不能反映股市發展的所有階段。由第三方專業機構出具的業績證明并不能替代基金托管銀行的基金業績復核函。基金管理公司不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績不代表基金的未來表現。投資有風險，詳情請認真閱讀基金的基金合同、招募說明書和基金份額發售公告?；鸾浝砉芾淼钠渌饦I績不構成基金業績表現的保證。