今天是一年一度的“3.15消費者權益保護日”，為了增強各位金融消費者的風險識別能力與自我保護意識，小安本次向大家分享反洗錢相關小知識，希望大家能提升反洗錢意識，遠離洗錢犯罪。

反洗錢小知識

什么是洗錢
洗錢，是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉移、轉換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。另外我國《刑法》規定了清晰毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪這七類上游犯罪的“黑錢”，要按洗錢罪論處。

什么是反洗錢
反洗錢，是指為了預防通過各類方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的反洗錢活動，采取相關措施的行為。

洗錢的危害性有哪些

洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，甚至影響國家聲譽。

如何遠離洗錢

1、主動配合金融機構進行身份識別：開辦業務時，請帶好身份證件；存取大額現金時，請出示身份證件；他人替您辦理業務，請出示他（她）和您的身份證件。

2、選擇安全可靠的金融機構。

3、不要用自己的賬戶替他人提現。

4、不要出租出借出賣自己的賬戶、銀行卡和U盾。

5、不要出租出借自己的身份證件。

6、勇于舉報洗錢和恐怖融資活動，維護社會公平正義。

 

文章來源：《反洗錢知識宣傳手冊（遠離洗錢陷阱 享受幸福人生）》、《警惕網絡洗錢陷阱 增強反洗錢意識》