目前宏觀經濟走向不甚明朗，不少企業面臨應收賬款增多，存貨周期變長，利潤降低，貸款難度增加等風險。如何加強企業的現金管理能力，最大限度地增值現金資產成為企業財務管理方面的一道難題，而降息后，企業理財中最常用的活期存款的利率已降到0.44%，專家建議，不妨考慮利用收益穩定、流動性強的貨幣基金來管理企業的日常現金資產。

　　以最常見的制造類企業為例，在獲得貸款、應收賬款等資金流入后，一般不會很快進行項目投資或支付相關費用，資金會有一定的閑置期，企業可以利用這一段時間來進行合適的投資，比如申購貨幣基金，將獲得不錯的收益。首先，資金的流動性有保證。通過基金公司網站購買貨幣基金，T+1日即可贖回到賬，比較適宜短期內大額現金支出的需求，十分便捷；其次，收益率堪比一年定存；而且，申購貨幣基金獲得的收益不需繳納企業所得稅。以國內第一只貨幣基金華安現金富利為例，截至2011年12月31日，其A類和B類份額分別以3.53%和3.77%的收益率，超過了一年期定期存款利率，在“股債雙殺”的2011年仍為投資者取得了正回報，遠遠超過活期及七日通知存款等短期現金管理工具的收益。2012年以來，其七日年化收益率大都保持在4%以上。

　　目前，華安基金為方便企業客戶開戶和交易，在其網站開通了“機構網上行”業務。已有數十家企業選擇這一平臺作為其打理企業現金流的一個手段。華安基金還為每位企業客戶配備了專屬的理財顧問提供服務，對其開戶、交易、投資進行專人指導，從而更好地為企業客戶現金管理提供服務。