4.61%！這是今年一季度貨幣基金所取得的年化收益率均值（Wind數據，截至2012年3月31日），在目前投資市場走勢尚不明朗的情況下，流動性和收益性兼備的貨幣基金正成為越來越多機構和個人“潛伏”的投資對象。以正處在深度調控中的房地產企業為例，其外部籌資空間大大縮小，對自有資金的高效利用愈發顯得重要。理財專家建議，可考慮使用貨幣基金作為企業現金管理的工具，既能保持短期閑置資金的流動性，也能獲取一定的收益。

 　　房地產是資金密集型產業，高效的現金管理對其發展意義重大，除了拓寬融資渠道外，還需要尋找出更多現金資產增值的手段，銀行活期存款以其安全性和流動性成為許多企業的首選，但它的收益率也是最低的。那么是否有其他可替代的現金管理產品呢？短期理財產品，如貨幣市場基金、債券等就是不錯的選擇。以貨幣基金為例，首先，資金流動性有保證。通過基金公司網站購買貨幣基金，T+1日即可贖回到賬，比較適宜企業短期內大額現金支出的需求，十分便捷；其次，收益率堪比一年定存。以國內第一只貨幣基金——華安現金富利為例，Wind數據顯示，2011年全年，其A類和B類份額分別以3.53%和3.77%的收益率，超過了一年期定期存款利率，在“股債雙殺”的2011年仍為投資者取得了正回報，遠遠超過活期及七日通知存款等短期現金管理工具的收益。2012年一季度，其七日年化收益率也一直保持在4%以上（截至2012年3月31日）。

　　例如，某房地產公司2012年2月1日收到應收賬款1000萬元，當日申購華安現金富利貨幣基金，2月16日贖回支付工程款（17日贖回資金回到公司銀行賬戶上）。按照歷史真實數據可以得到：

　　據悉，華安基金為方便企業客戶開戶和交易，已經開通了“機構網上行”業務，有多家房地產企業選擇這一平臺自主管理公司現金流，以進一步提升資金使用效率和收益。華安基金為每位企業客戶配備了專屬的理財顧問提供服務，對其開戶、交易、投資進行專人指導，從而更好地為企業客戶現金管理提供服務。 □安 鑫