前言

第一章　智誠相伴，為投資者努力創造回報
　　一、注重分紅回報 累計現金分紅超250億元
　　二、堅持價值投資 奉獻長期穩定回報
　　三、不懈創新 為投資者提供更多投資選擇

第二章　嚴守契約，保障持有人利益
　　一、建設嚴格的合規及風控體系
　　二、貫徹有效的工作規范
　　三、認真做好信息披露

第三章　投教和服務并進，攜手投資者共同發展
　　一、積極開展投資者教育活動
　　二、認真落實銷售適用性原則
　　三、不斷提高客戶服務質量

第四章　完善公司治理結構，提升企業核心競爭力
　　一、不斷完善治理結構
　　二、不斷強化內控制度
　　三、有效進行經營和管理

第五章　堅持以人為本，實現員工的可持續發展
　　一、切實維護員工權益
　　二、積極開展業務培訓
　　三、充分發揮員工潛能

第六章　參與建設和諧社會，積極投身社會公益事業
　　一、長期執行社會公益理念
　　二、積極參與抗震救災捐助
　　三、熱心開展幫困扶貧活動
　　四、切實踐行節能環保工作

第七章　展望未來，力爭成為踐行社會責任的佼佼者

　

前  言

　　跨越牛熊，承載著1億多投資者信任的中國基金業正在持續穩健的發展?；饦I的發展促進了金融體系改革的深化，為廣大個人投資者和各類社會組織優化金融資產配置提供了渠道和方式，提升了儲蓄向投資轉化的進程和效率。無疑，基金業已成為一個重要的金融服務子行業，并為追求財富夢想的投資人帶來了未來的希望。

　　回顧基金業近十二年來的發展，在開拓與創新的主基調下，年輕的基金業已逐漸步入一個全新的發展階段。在努力為持有人創造收益的同時，積極踐行企業社會責任也已成為全行業的共識?；鸸咀鳛橘Y產管理行業的一員，社會責任的理念體現在了嚴格遵守基金相關法律法規和契約，保護持有人利益，不斷為持有人創造利益這些具體的經營行為上。通過這些理念的實踐，不但促進了基金行業的發展，也使基金行業成為了一個受人尊敬的行業。

　　作為國內首批設立的基金管理公司之一的華安基金，見證了中國基金業的成長與轉變，也經受住了2009年國內外經濟金融波動的考驗，在努力做好旗下基金產品業績的同時，為投資者和股東不斷創造著效益。公司始終不忘積極履行社會責任，努力投身公益事業，為構建和諧社會貢獻綿薄之力。

　　公司一直以來都秉承著長期穩健、價值投資的理念，公司的品牌精神是“立志與投資者、合作者互為伙伴，智誠相伴”，公司的目標是“成為國內領先、亞洲知名、擁有國際競爭力的資產管理公司”，而踐行社會責任正是實現這一目標的重要途徑。展望未來，華安基金對自身責任的認識更加清晰，對責任內涵的理解更為深刻。踐行社會責任意義重大，任重而又道遠，為了要成為一家受人尊敬的基金公司，我們深感自身的責任之重，并將以此為開端，在踐行社會責任的道路上堅定前行！

　

第一章 智誠相伴，為投資者努力創造回報

　　2008年華安基金成立十周年之際，確立了“銳智伙伴”的全新品牌定位，提出“以睿智創造價值，以坦誠贏得信任”的莊重承諾，華安基金立志和投資者及合作者互為伙伴，攜手發展。“智誠相伴”不僅是華安基金的品牌口號，也是華安基金對投資者的承諾，更是對全社會的承諾。

一、注重分紅回報 累計現金分紅超250億元

　　目前華安基金共管理17只基金產品，包括2只封閉式基金和13只開放式基金、1只ETF和1只QDII基金，具有較為完善的產品線可供客戶選擇。此外，財富管理業務也是公司的重要業務組成部分，是多只一對一、一對多產品的管理人。

　　公司成立12年來，始終將為投資者創造回報作為最大的目標。根據天相投顧的統計顯示，華安基金成立至今，總計對投資者實現了高達251.26億元的現金分紅，在為投資者鎖定收益的同時，也使得投資者得以分享中國經濟和資本市場成長帶來的成果。

　　2009年，資本市場向資產管理行業里的眾多企業提出了艱巨挑戰，賺錢效應并不如以前。但是，天相投顧的統計顯示，在過去的一年中，華安基金年度的現金分紅總額仍然達到了31.16億元。其中兩只封閉式基金基金安順和基金安信的現金分紅總額分別為18億元和8億元；尤其是基金安順，自成立以來現金分紅已經達到106.14億元。

　　此外，華安基金管理的貨幣市場基金——華安現金富利嚴格按照契約的規定，每月定期向投資者集中支付累積收益。

二、堅持價值投資 奉獻長期穩定回報

　　在投資理念上，華安基金追求長期穩定回報，樹立理性穩健的公司形象，堅持基金投資應當秉持理性穩健的理念，避免片面追求短期利益。

　　華安基金管理的多只產品長期表現優異。在封閉式基金中，基金安順在同類型基金中一直排名前列，國際知名評價機構晨星的5年期總回報排名中，基金安順為投資者創造的總回報排在第3名；在配置型基金中，華安寶利5年期為投資者創造的總回報排在同類型基金中的第4名；華安中國A股增強指數基金5年期的總回報也排在第10名。華安基金管理的其他主動型產品中，華安創新等也位居前列。

　　嚴格規范的投資管理程序是保證業績持續良好的重要基礎。公司不僅將嚴密的程序管理、定性分析與數量模型貫穿于研究、投資策略制定、投資組合構建、投資執行、投資組合評估的全過程，更將風險管理貫穿于投資組合管理的全過程。

　　不單純注重資產規模的增長而更為關注投資業績增長的穩定性與持續性是公司發展的重要特征。在穩步發展的基礎上公司還具備較強的創新能力，開創了中國基金行業開放式基金、開放式指數基金、貨幣市場基金等諸多第一。正是這種穩健發展與開拓創新的經營理念，使得公司保持了在行業中的相對領先位置。也正是這種理念，使得公司能夠勤勉盡責，為投資者創造具有持續性和相對穩定性的收益。

三、不懈創新 為投資者提供更多投資選擇

　　隨著國內資產管理行業的發展和基金行業的壯大，華安基金作為業內的先行者，一直致力于產品和業務創新，為投資者提供更多的產品選擇和組合。

　　華安基金作為中國大陸最早成立的基金管理有限公司之一，一直是業內的創新先鋒，創下了多個第一。

　　2001年9月，延續了在封閉式基金設計上的創新引領趨勢，華安基金設立國內第一只開放式基金——華安創新，當年9月公司管理資產規模在業內率先突破了100億元人民幣。

　　2002年11月，設立國內第一只開放式指數增強型基金——華安上證180指數基金（后更名為華安MSCI中國A股基金）。

　　2003年12月，設立國內第一只“貨幣市場基金”——華安現金富利。

　　2006年10月，試點國內第一只QDII基金產品——華安國際配置基金。

　　2009年，華安基金續寫了公司過往不斷創新的佳話，華安上證180ETF聯接基金于2009年8月17日正式獲準發行，這也是境內首只獲批的聯接基金。

　

第二章 嚴守契約，保障持有人利益

一、建設嚴格的合規及風控體系

　　忠于契約是基金公司社會責任的最直接體現。公司建立了嚴格的制度來保護持有人合法利益，防止利益輸送等違規違法行為帶給持有人的損失，并忠于執行，將持有人的合法利益置于嚴格的保護之中。

　　在合規體系和監控管理方面，公司始終堅持“一個目標”、“兩個意識”、“三道防線”、“四項能力”，努力建立有公司特點的合規風控體系。 “一個目標”是指以杜絕違規風險事件發生為目標；“兩個意識”是指主動合規意識和主動報告意識；“三道防線”包含部門合規員、合規風控職能部門、內審部門三道關；“四項能力”覆蓋合規風控團隊專業能力、風險判斷能力、組織協調能力、職業素養能力。

二、貫徹有效的工作規范

　　公司通過實施各類監控系統，有效地防止利益輸送、充分保護基金持有人合法權益。比如公司對投研、市場等有對外聯系職能的部門及各會議室進行了電話錄音監控；對MSN即時通訊軟件安裝了統一的監控系統等。

　　公司通過建立基金投資部工作規范等制度、給全體投資人員發送合規提示郵件、召集基金經理進行合規談話等措施形成了有效的工作規范。公司通過建立完善的制度，完善了對基金經理、研究人員等重點人員職業行為的管理。此外，公司在市場板塊、后臺運營板塊也建立了嚴格的業務流程，加強對公司各崗位每一名員工職業行為的規范。

三、認真做好信息披露

　　按照公開、公平、公正原則，不斷完善公司信息披露內部控制制度，切實保護投資者、股東及其他利益相關者的合法權益。不斷提高信息披露的標準和質量，多種渠道依法、合規地公開信息，確保信息披露的真實、準確、及時、完整。正確引導社會輿論和投資者的投資行為，防范和化解聲譽風險。

　　2008年公司因受國際上雷曼公司破產影響，公司管理的國際配置基金面臨巨大風險，可能會對投資人造成一定損失。華安基金及時和不間斷地向投資者公告事件進展，保證了投資者的知情權；同時盡管公司沒有提供保本的義務，但從保護投資者利益和承擔社會責任角度出發，公司在主管部門的領導和指導下，毅然對基金結構性保本票據的到期保本提供了保本承諾。

　

第三章 投教和服務并進，攜手投資者共同發展

一、積極開展投資者教育活動

　　制度經費雙保障

　　在投資者教育方面，公司按照監管部門的要求，從制度和經費上予以雙重保障。在2007年成立投資者教育工作小組以來，三年里公司始終將投資者教育工作放在相當重要的位置，在總經理室的統籌規劃和安排下，市場板塊、投研板塊、運營板塊等公司各個部門均從不同的角度參與到了日常的投資者教育工作中。

　　在經費預算方面，2009年公司用于投資者教育上的實際發生費用為400萬元，2010年華安基金已制定了投資者教育的初步方案以及預算規劃，經費預算超過2009年的金額。同時，華安基金還將根據實際發生的費用或單獨立項，或直接根據實際活動情況在相關項目中列支。

　　建立全方位、立體式傳播體系

　　在具體開展投資者教育工作時，公司市場板塊的銷售部門與代銷渠道相結合開展形式多樣的培訓會，營銷部門與媒體聯合專欄推廣， 其他板塊全方位支持，形成立體網絡架構。在宣傳形式上，主要是常年的各類平面及網絡媒體專欄、豐富多彩的投資者溝通會、客戶及客戶經理沙龍、理財報告會、理財博覽會、基金經理見面會等。宣傳內容不僅包括了產品介紹，也包括了投資理念、理財知識以及市場分析等多個方面。

　　建立書籍報刊、網絡、廣播電視、現場宣傳等立體投資者教育傳播體系，通過投資者教育專欄、廣告、文章、博客、論壇等綜合媒體傳播形式，有針對性地開展防范風險教育，深入而廣泛地進行投資者教育，使更多的投資者接收到相關的信息，讓更多的投資者了解基金投資、了解金融理財，幫助投資人樹立良好的投資習慣和正確的投資理念。

　　公司還針對VIP客戶通過《財富+》內刊雜志、公司網站、E周報等媒體以及理財書籍與資料的發送、公司客戶服務中心和客戶俱樂部活動等形式更加深入的進行投資者教育服務工作。

二、認真落實銷售適用性原則

　　落實銷售適用性原則，最大程度的維護投資者利益，是公司貫徹始終的重要工作。公司借助自己的直銷平臺和代銷機構，強力落實銷售適用性原則。

　　代銷機構是基金公司與投資者之間的通道，公司努力在推動代銷機構實現產品銷售的同時，還加強了對銷售渠道執行銷售適用性原則的溝通和檢查，以期通過代銷渠道將合適的產品銷售給合適的投資者，并共同提供相應的客戶服務。    

　　公司目前已開通包括工行、建行、中行、農行、交行、招行、郵儲等20多家合作銀行渠道以及60多家券商渠道的代銷機構，進行旗下開放式基金的銷售及專戶業務的合作。

　　在對代銷機構及投資者進行培訓和交流時，公司始終堅持“合適的產品給合適的投資者”的原則，以培養投資者正確的投資理念和理財觀念；全面、準確地介紹公司策略觀點、產品特點、風險收益特征，講解有關業務規則，使投資者充分了解基金和專戶產品的特性，并充分揭示投資風險，提高投資者風險防范意識，勸誡短期逐利行為。

　　公司在全國設立了7家分公司及地區總部，在更大范圍內做好投資者教育工作。華安基金近70人的專業銷售團隊積極與代銷機構一起做好投資者關于投資理財、基金知識的普及和風險教育工作，并與代銷機構共同營建客戶溝通、投資者教育的服務通道。

三、不斷提高客戶服務質量

　　公司是國內最早成立的基金管理公司之一。截至2009年12月31日，公司管理的資產規模超過930億元，擁有優秀的投資管理團隊，是600多萬開放式基金投資人和特定資產客戶的共同選擇。迄今為止，公司在產品創新、業績創造和客戶服務上努力為客戶提供齊全的產品線和優質的服務。

　　在客戶服務上，在公司網站上開辟了“投資者園地”板塊，設置了基金研究、投資技巧兩個專項的服務信息欄目。憑借“投資者園地”向投資者著重介紹長期投資、基金定投等專業、理性的投資理財文章，為基金投資者搭建了一個全面了解基金、了解投資的平臺。同時，網站的基金交易平臺上同時發布了網上交易規則、風險提示等信息。在投資者交易時提供風險提示、銷售適用性等方面的測試，方便投資者及時了解自身的風險適應能力。

　　公司還耐心傾聽來自持有人的意見和建議，并將合理化建議積極采納。2009年投訴處理情況總體令人滿意，無一起投訴升級，所有投訴均得到及時、妥善解決。在投訴處理過程中，對投訴客戶主動、快速和積極的溝通，得到了客戶正面肯定，有效的避免了客戶不滿情緒的升級。

　　對投訴客戶的溝通與安撫采取了電話、信件及主動拜訪多種方式，在處理過程中更是得到了公司內多個部門的通力協助，取得了滿意的效果。

　　公司針對投訴處理設置了多種渠道，保證客戶投訴的通路順暢。

　

第四章 完善公司治理結構，提升企業核心競爭力

一、不斷完善治理結構

　　華安基金的股東及持股比例為：上海電氣（集團）總公司、上海國際信托有限公司、上海工業投資（集團）有限公司、上海錦江國際投資管理有限公司、國泰君安投資管理股份有限公司，分別持有公司20%的股權。

　　按照相關法律法規，公司不斷健全和完善公司章程、規章制度、工作流程、議事規則等各項公司運行治理的基礎制度。在此基礎上，公司各級組織機構的職權行使和公司員工的從業行為都被要求以保護基金持有人利益為根本出發點。

　　在十二年的歷史中，公司治理不斷強化制衡機制，股東會、董事會、監事會、經理層、督察長的職責權限明確，決策程序完善，形成了協作高效、相互制衡的制度安排。上述組織機構和人員在法律、行政法規、中國證監會和公司章程規定的范圍內行使職權。公司還以維護治理結構的統一性和完整性為目標，公司組織機構和人員的責任體系以及報告路徑清晰、完整，決策機制獨立、高效。

二、不斷強化內控制度

　　公司董事、監事、高級管理人員做到了專業、誠信、勤勉、盡職，遵守職業操守，以較高的職業道德標準和商業道德標準規范自己的言行，有效維護了基金持有人的利益和公司資產安全，保障了公司的高效運作。

　　在內控制度方面，從公司成立起便建立起了嚴密的內控和合規制度。監察稽核人員負責日常監督工作，促使公司員工全面知曉和遵守內部控制制度，保證制度的有效執行。公司監察稽核部門就各業務部門對內部控制制度的執行情況進行持續的檢查，檢驗其是否符合設計要求，并及時地對其充實和完善，做到及時反映政策法規、市場環境、組織調整等因素的變化趨勢，確保內控制度的有效性。

三、有效進行經營和管理

　　隨著公司投資管理業務的不斷擴展，為進一步提高投資管理能力，建立起一個功能完備、能力強健的運營組織，公司在投資管理、研究支持、數量分析、產品開發、專戶管理以及海外投資等方面做了大量工作，并以穩健的作風和管理實效獲得了社會各界的廣泛贊譽，也得到業內同行和專業評審機構的認可。在日前揭曉的第七屆中國基金業金牛獎評選中，公司蟬聯十大金牛基金管理公司，旗下基金安順、華安寶利雙雙獲得此次基金評選中的最高獎“五年期持續優勝金?；?rdquo;。華安中小盤成長基金也同時獲評“2009年度開放式股票型金?；?rdquo;?；鸢岔樳€榮獲晨星（中國）2009年度基金獎中的封閉式基金獎。

　

第五章 堅持以人為本，實現員工的可持續發展

一、切實維護員工權益

　　按照相關法規和制度，公司對員工的權利和權益給以切實保障。

　　在員工聘用、培訓、晉升、薪酬、社會保障等方面，華安基金平等對待每一個員工，不因國籍、種族、宗教、民族、階層、性別、學歷、婚姻等社會屬性的不同而歧視或者區別對待。

　　在員工薪酬收入、社會保障等方面，公司按時、足額發放薪酬收入，建立并執行帶薪休假制，按時和足額繳納社會保險，按時足額支付加班工資，并建立起了工會等員工權利和權益的維護機構。

二、積極開展各類培訓

　　公司不斷完善培訓制度和員工職業生涯規劃，為員工成長打通路徑。

　　在培訓制度方面，公司奉行兩大原則：第一，分類分級，滿足不同板塊、不同員工的培訓需求。根據不同板塊，不同員工的培訓需要，在培訓課程的制定上劃分為三類：即：通用培訓課程、專業類培訓課程、管理培訓課程。第二，重點員工重點培訓。根據資源傾斜、重點投入的原則，核心員工和專業骨干類員工的培訓由公司進行集約化管理。公司對員工除以 “基金實務”、“證券資格后續培訓”等內容進行業務知識培訓外，還以資助的方式鼓勵員工制定適合自身發展的培訓計劃。

　　公司還關注員工的在崗培訓，通過“銳智沙龍”、一對一指導、網絡學習、不定期的面授培訓等形式來豐富員工的業務知識，提高員工的業務技能。

三、充分發揮員工潛能

　　在員工職業生涯規劃方面，公司突出對核心人才和業務骨干培養、使用、激勵的思路和舉措，建立了管理序列和專業序列雙向發展通道，提供不同的晉升路線。擁有十二年歷史的華安基金，員工離職率一直低于業內水平。

　　公司注重通過良好的企業文化環境來培養員工的專業精神，并努力從中篩選出公司的優秀員工。公司強調“以人為本”，幫助員工正確認識和評價自我，充分發揮員工的積極性和創造性，促進員工個人與公司的共同進步與發展。同時，認真按照建設和諧企業的要求，研究解決員工普遍關心的問題，促進公司內部文化的和諧發展。

　

第六章 參與建設和諧社會，積極投身社會公益事業

一、長期樹立社會公益理念

　　在社會慈善事業和公益活動方面，公司由董事長直接掛帥，設立專門小組，保證決策流程順暢，決策速度迅捷。公司的社會慈善事業和公益活動得到了公司股東和董事的大力支持，鼓勵公司長期對社會進行捐贈。

　　企業承擔社會責任，能夠更好地體現公司的文化取向和價值觀念，為企業發展營造更好的社會氛圍，使企業得以保持持久生命力，實現長期可持續的發展。

二、積極參與抗震救災捐助

　　2010年青海玉樹地震之后的4月19日，公司在第一時間向災區捐款60萬元。在2008年的汶川大地震中，華安基金還是在第一時間向災區人民捐款100多萬。2008年年初雪災發生后，公司也向災區捐贈了50萬元。2007年，華安基金向2007年上海世界特殊奧林匹克運動會組委會捐贈了300萬元。

三、熱心開展幫困扶貧活動

　　在2008年汶川大地震后，災區當地的惡劣現狀讓公司感受到災區的建設是長期的，要想切實有效地幫助災區同胞就需要在教育重建上下功夫，而并非只是物質的援助。為此，公司將原本用于公司十周年慶的100萬元節省下來建立了災區教育重建幫困助學基金。為能使這筆款項能發揮最大的作用，公司領導還冒著余震的危險先期到實地進行考察。

　　除了大額捐助外，公司還通過各種形式開展公益活動，積極做一個負責任的企業公民，公司與上海南匯新場鎮新南村結成對子開展扶貧幫困活動。

四、切實踐行節能環保工作

　　在辦公場地的裝修方面，公司采用環保建材、節能燈；空調使用節能裝置。在飲用水方面改桶裝水為過濾凈化飲水，實行辦公垃圾袋裝化，廢紙廢電池回收，用綠色植物凈化環境空氣，環境空調溫度保持26度。為防止白色污染，公司還向社會免費發放“華安袋言”環保袋進行環保宣傳。

　

第七章 展望未來，力爭成為踐行社會責任的佼佼者

　　企業是社會的細胞，踐行社會責任既是社會前進的動力，也是企業生存發展的根本。在十二年的歷史中，公司一直踐行自身應擔負的責任，在今后也將繼續貫徹執行。公司將在今后的社會責任實踐中進行更深層次、更多方位的探索，力爭成為業內踐行社會責任的佼佼者。

　　在投資者教育工作方面，教育投資者始終是我們的義務，也是我們的責任，更是我們的未來。華安基金將不斷強化投資者教育工作，使廣大投資者特別是個人投資者在了解市場、了解基金、了解自己的基礎上正確認識投資基金的風險，并切實提高投資者教育工作的實效，以不懈努力促進中國基金投資者隊伍的不斷成熟。

　　在產品設計方面，社會責任投資是近年來在全球傳播較快的一種新型投資理念，它是將投資決策與經濟、社會、環境相統一的一種投資模式，是一種具有三重考量的投資。公司將會及時關注國內社會責任投資的發展和變化的趨勢，適時推出社會責任基金產品，為投資者提供更多社會責任投資方面的產品選擇。

　　從“做大公司”到“做偉大的公司”是企業社會責任意識的一種升華，這也完全符合公司未來發展的方向。華安基金公司將把建設受社會尊敬的資產管理公司作為工作目標，也將為使基金行業成為受社會尊敬和信任的行業而盡到自己的一份努力。