中國工商銀行關于增加基金定投業務基金產品的通告

 

中國工商銀行自2006年4月17日起，聯合博時基金管理有限公司、工銀瑞信基金管理有限公司、廣發基金管理有限公司、南方基金有限公司、諾安基金管理有限公司、融通基金管理有限公司推出第二批開辦基金定投業務的基金產品，新增6支基金產品，分別為：

工銀瑞信核心價值基金（基金代碼：481001）、廣發穩健基金（基金代碼：270002）、融通藍籌成長基金（基金代碼：161605）、諾安平衡基金（基金代碼：320001）、博時精選股票基金（基金代碼：050004）和南方寶元債券基金（基金代碼：202101）。

包括首批開辦基金定投業務的6支基金產品：廣發聚富基金（基金代碼：270001）、申萬巴黎盛利精選基金（基金代碼：310308）、華安MSCI中國A股指數增強型基金（基金代碼：040002）、國聯安德盛穩健基金（基金代碼：255010）、南方穩健成長基金（基金代碼：202001）和融通深證100指數基金（基金代碼：161604）在內，中國工商銀行基金定投業務受理的基金產品共計為12支。

現將有關事宜通告如下：

一、  基金定投業務規則

1.基金定投業務是指在一定的投資期間內，投資人以固定時間、固定金額申購工行代銷的某支基金產品的業務。基金管理公司接受投資人的基金定投申購業務申請后，根據投資人的要求在某一固定期限（以月為最小單位）從投資人指定的資金賬戶內扣劃固定的申購款項。

2.基金定投業務的每月最低申購額為200元人民幣，追加最低金額為100元人民幣，投資金額級差為100元人民幣。目前，工行推出投資期限為3年和5年的兩種基金定投品種（分別對應的基金定投品種代碼為361和601），劃款期限皆為一個月。

3.對通過基金定投申購并確認成功的基金份額，投資人可以在業務受理時間內隨時持本人有效身份證件和基金交易卡到當地工行代理基金業務網點辦理基金贖回業務。

4.與一般申購一樣，基金定投申購需遵循“未知價”和“金額申購”的原則。“未知價”是指投資人辦理基金定投申購業務后，以實際扣款當日的基金份額凈值為基準進行計算。

5.基金定投業務不收取額外費用，各基金的基金定投具體收費方式及費率標準與一般申購相同（優惠活動除外）。

6.投資人申請開辦基金定投后，如開通申請在法定交易時間內，則銀行系統于申請當日從投資人指定的資金賬戶扣款；如開通申請在法定交易時間之后，則銀行系統于交易申請次日從投資人指定的資金賬戶扣款。從投資人開辦基金定投業務第二個固定期限的首個工作日起，銀行系統開始從投資人指定的資金賬戶扣款，如當日法定交易時間內投資人指定的資金賬戶余額不足，銀行系統會自動于次日繼續扣款，并按實際扣款當日基金份額凈值計算確認份額。

7.投資人退出基金定投業務有兩種方式：一種是投資人通過中國工商銀行向基金管理公司主動提出退出基金定投業務申請；并經基金管理公司確認后，投資人基金定投業務計劃停止。二是投資人辦理基金定投業務申請后，投資人指定的扣款賬戶內資金不足，且投資人未能按照約定及時補足申購資金，造成基金定投業務計劃無法繼續實施時，系統將記錄投資人違約次數，如違約次數達到三次，系統將自動終止投資人的基金定投業務。違約次數計算方法如下：若投資人本期內的資金賬戶余額不足，則本期扣款申購不成功，違約次數加一。在下一期次內，系統不僅要補扣上期申購款，還要扣取本期申購款，若補扣申購和本期扣款申購兩者都成功，違約次數減一；若補扣申購成功且本期扣款申購不成功，違約次數不變；若補扣申購和本期扣款申購兩者都不成功，違約次數再加一；依此類推。

8.若投資人在計劃期內未及時交納基金定投業務計劃所規定的款項時，投資人可將上期未交款項與本期應扣款項同時存入指定的資金賬戶，并均按實際扣款當日基金份額凈值計算確認份額。

二、為鼓勵基金投資客戶樹立長期投資理念，積極參加基金定投業務，中國工商銀行聯合各家合作基金管理公司，推出基金申購費率優惠措施。費率優惠措施如下：

1.凡在2006年4月17日至2006年9月30日期間，投資人與中國工商銀行簽訂基金定投協議，其活動期內各次基金定投申購費率優惠為八折。舉例：若A客戶2006年4月，在中國工商銀行網點簽訂定投協議并受理成功，則在2006年4月至9月的六次自動申購時，均享受八折的申購費率優惠。若B客戶2006年5月簽訂協議，則在2006年5月至9月的五次申購享受八折的申購費優惠，依此類推。若2006年10月1日后（含當日）簽訂基金定投協議，則不能享受此費率優惠。因客戶違約導致在優惠活動期內基金定投申購不成功，亦不能享受此費率優惠。

2.凡在2006年4月17日至2006年9月30日期間，通過中國工商銀行辦理基金定投業務的投資人，從首期扣款開始，若連續成功扣款12期，則從第13期扣款開始，其所申購基金的申購費率優惠為9折；從首期扣款開始，若連續成功扣款24期，則從第25期開始，申購費率優惠為8折。具體各基金申購費率參見該基金《基金合同》、最新的《招募說明書》及相關公告。

3.凡在2006年4月17日至2006年9月30日期間，投資人通過中國工商銀行網上銀行（HTTP://WWW.ICBC.COM.CN）、電話銀行(95588)申購上述12支基金產品，均可享受八折的基金申購費率優惠。因客戶原因導致其優惠活動期內基金申購申請確認不成功的，則不能享受此費率優惠。

上述各項優惠活動不含后端收費模式。

三、其他事項

1.工行基金定投業務投資人特指個人投資人?；鸲ㄍ稑I務其他未明事項，請投資人遵循有關法規、各基金《基金合同》及中國工商銀行基金業務相關規定。

2.特別提示投資人關注各基金產品的《基金合同》等文件、基金管理人的風險提示及信息披露。

3.如投資人對基金定投有任何疑問，或希望得到更多相關資料，歡迎登錄中國工商銀行及各基金公司網站或直接致電客服電話，我們將努力為您提供專業、便捷的基金理財服務。

4.基金定投業務規則如有變動，請以最新通告為準。

特此通告。

 

 

中國工商銀行股份有限公司

博時基金管理有限公司

工銀瑞信基金管理有限公司

廣發基金管理有限公司

國聯安基金管理有限公司

華安基金管理有限公司

諾安基金管理有限公司

南方基金管理有限公司

融通基金管理有限公司

申萬巴黎基金有限公司

 

2006年4月12日