中國基金業走過了六個年頭。六年中有過初創的艱難，有過“基金黑幕”的茫然，也有過缺乏避險工具的困惑，雖然營養不良，雖然非議重重，但，它畢竟成長起來了。
２００３年，中國的基金市場逐漸遠離了黑幕，并迎來了一次質的飛躍：價值投資的理念戰勝了投機，并開始主導整個證券市常幾乎與此同時，與中國基金業同齡的華安基金管理公司在經過了５年的發展之后，也來到了一個新的門檻，面臨著一次全新的提升。
華安基金管理公司總經理韓方河日前接受了采訪。市場對于基金經理，往往關注的是其業績，而在韓方河看來基金經理最重要的素質不是智慧而是職業品德，也正因如此，在許多基金公司推出明星經理時，華安卻不以為然，它們更強調團隊精神以及整體的力量。由于基金公司的特殊性，基金公司的風險最后大多體現在基金經理身上， “對一個公司來說，基金經理的行為影響的不光是他個人，如果操作失敗也不光是一點錢的問題，而涉及到公司的聲譽和生死存亡?！?/FONT>
基于這樣的認識，韓方河在過去一年大刀闊斧改革華安基金管理公司的基金經理管理制度、投資決策體制以及風險管理制度。
改革首先從投資體系開始。華安公司嚴格建立并完善了三級投資決策體系，投資決策委員會、投資研究聯席會議和基金經理小組。投資決策委員會把握公司基金投資的重大決策，包括投資倉位及行業配置等。投資研究聯席會議由投資部和研究部共同組成，在貫徹投資決策委員會決議精神、監督落實執行以及協調部門事務等方面發揮著重要作用?；鸾浝硇〗M則是投資決策體系第三層面，每只基金的基金經理在做出重大投資計劃前，將方案提交小組討論，群策群力，以防范投資風險。另外，華安基金管理公司還加強了數量分析力量，通過數量分析小組構建的數量模型對市場行情、行業走勢、個股盈利做出預期判斷，為投資決策提供及時、科學的研究建議。
在三級決策體制實施后，投資決策委員會、基金投資部和基金經理的職責更清楚、更具體。公司在此基礎上新開發運作了投資管理系統和基金業績評價系統，做到對決策各層次進行量化考核，為實施優勝劣汰提供基?；鸾浝韺嵭心┪惶蕴?，對于基金經理正常流動及新基金設立后需要增補的基金經理，公司以評分制的形式公開競聘。
在強調團隊精神的同時，韓方河也加強了對基金經理的要求。華安基金管理公司決定將原來的基金經理小組制改變為松散型模式，實行基金經理負責制。調整后，原來由基金經理承擔的部分宏觀市場研究、數量歸因分析功能將轉移到研究發展部，使基金經理得以解放出來，將更多的精力投入基金投資業務中。
“華安改革”的另一個主題，是公司的內控和風險管理，這也是投資者和監管機構最為關心的問題。
自２００３年１月１日中國證監會開始實施《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》后，華安基金管理公司學習國際上較通行的風險控制自我評估ＲＣＳＡ技術，從風險影響程度和發生可能性兩方面著手確定風險評估框架。在公司內部，全面開展了自我評估，并對篩選出的關鍵點進行全面的風險控制。
為配合這些內部控制評估，公司還整理完善了公司制度體系，包括內部控制大綱、公司基本管理制度及各部門業務規章。此外，華安還聘請了獨立第三方——安永華明會計師事務所（香港）對公司內部控制情況進行了審核并出具了內部控制審核報告。
韓方河認為，風險控制自我評估工作及內部控制審核工作的開展，為華安基金管理公司全面審視各項業務中的潛在風險提供了一次很好的機會，使公司能有針對性地開展風險防范工作，進一步提升公司的風險防范水平，提高公司的風險控制能力。
在過去的一年里，韓方河認為公司變化最大的一點，就是整個公司的風險控制變得更為有效。這其中最重要的的原因，就是“我們已經把風險控制量化了，整個公司的運作程序，根據業務的流程，完全分解風險控制點，然后進行監控，這跟國外是一模一樣?！?/FONT>
此外，韓方河認為以下幾個方面也大大促進了公司內控水平的提升：一是證監會定期和不定期地對基金公司的風險控制、管理情況進行檢查和監管。二是在黨委系統內，華安每個月都要上交一個定期的監控報告。三是公司按照有關規定完整、及時、準確地進行信息披露，這也是加強風險管理很重要的方面。四是公司每天都在通過各種渠道和投資者進行溝通，每天都有大量的客戶通過客戶服務中心詢問基金的情況、公司的情況、市場的情況，提供建議、提出需求等等。
基金公司的風險控制也不是一勞永逸的。從發展的眼光看，隨著基金業快速的成長，基金公司業務發展的重點也在不斷變化，其風險控制重點也要從過去對“投資風險”的控制轉移到對包括ＩＴ風險、操作風險、法律風險、新產品開發風險等在內的“經營風險”的控制。為與此相適應，華安公司充實了風險控制委員會人員，同時調整了該委員會審議內容，希望使風險控制委員會在公司重大風險控制和管理方面發揮出更為積極的作用。
此外，在營銷方面，由于開放式基金直接面對市場競爭，基金公司之間的對抗也在加劇，營銷壓力也越來越大。在華安，與營銷相關的人員已經占到整個公司人員的４０％。從過去一年華安在市場營銷方面的三大表現看，公司確實加重了包括產品創新和渠道拓展的營銷戰略。
首先，以新產品帶動戰略性營銷策劃目標的實現。２００３年華安基金管理公司的新產品開發以短期資金市場產品為龍頭，推出投資者比較偏好的新產品——華安現金富利投資基金。第二，實現“請進來”和“走出去”策略的雙向營銷突破。韓方河強調，中國資本市場引入合格的外國機構投資者和開放國內的合格機構投資者進入國際資本市場，是我國金融對外開放和實施“走出去戰略”的重大政策。在“請進來”方面，目前，華安基金管理公司正與一些國際投資機構和資產管理公司進行聯絡和聯合推介，討論業務合作的可行性。不久前摩根士丹利全球首席經濟學家斯蒂芬·羅奇帶領的２０余位全球主要客戶組成的代表團造訪了華安。
在“走出去”方面，華安基金管理公司也積極備戰ＱＤＩＩ產品，設計具有國際競爭力的產品，推出ＱＤＩＩ系列基金。與此同時，華安基金管理公司也構建了自主銷售服務平臺，擴大銷售渠道。２００３年華安基金管理公司在業內率先組建了自己的直銷服務系統和電子商務系統——“華安特快”電子交易系統，真正實現７×２４小時的網上交易模式，為投資者開辟了除代銷網點之外又一更為便捷的交易方式。
在中國基金業的涅 中越來越多海外投資者的目光投向了年輕甚至略顯稚嫩的中國基金公司。在被稱之為“事前調研”不斷深入的同時包括華安、招商等在內的數家公司的產品已經成功吸引了多家ＱＦＩＩ的參與。中國基金業在全球范圍內受關注度和影響力日益矚目。
華安基金管理公司背景資料
華安基金管理公司成立于１９９８年６月４日，注冊資本為１．５億元人民幣。目前業務包括基金設立、基金業務管理和中國證監會批準的其他業務。公司擁有一支富有經驗的國際化管理團隊，各類員工１２１人，投資隊伍平均七年以上證券從業經歷，追求穩艦創新、專業化和國際化的投資理念，在業內率先推出創新、多方位的客戶服務：
● ２００２年６月，率先推出開放式基金定期定額申購
● ２００３年４月，率先推出７×２４小時基金電子交易業務
● ２００３年１０月，率先推出網上基金預約交易
● ２００４年３月，率先推出基金經理與投資者網上實時對話
公司自成立以來，始終秉承“忠誠理財、智慧回報”的經營理念，在中國基金業創造了一系列的“第一”：
● １９９９年６月獲準成為第一批可管理兩只基金的基金管理公司
● 同年１０月，成為第一家進入銀行間同業拆借市場的基金管理公司
● ２００１年２月，華安被國際權威的機構投資人俱樂部——“機構投資者論壇”吸收為第一個中國大陸會員
● ２００１年３月，中國證監會宣布華安基金管理公司已被初步確定為首家開放式基金試點單位
● ２００１年９月公司正式推出了國內第一只開放式基金—華安創新證券投資基金
● ２００２年９月，公司又推出了國內第一只開放式指數型證券投資基金——華安上證１８０指數增強型證券投資基金
● ２００３年１２月，設立國內第一只“準貨幣市場投資基金”－華安現金富利投資基金
目前，華安旗下共管理了四只封閉式基金和三只開放式基金，它們分別是：基金安信、基金安順、基金安久、基金安瑞、華安創新證券投資基金、華安上證１８０指數增強型證券投資基金、華安現金富利投資基金，管理資產總規模超過１７０億元，居于國內領先地位。截至２００４年６月３０日，華安所管理的基金累計分紅達到４７．５億元，在所有基金公司中位居前列，成績得到國際國內同業的廣泛認可：
● 美國“Ｉｎｓｔｉｔｕｔｉｏｎａｌ Ｉｎｖｅｓｔｏｒ”中國大陸唯一會員
● 美國 Ｇｌｏｂａｌ Ｆｕｎｄ Ｎｅｗｓ ２００１全球基金產品創新提名獎
● 《新財富》首屆基金經理排行榜前三名
● 《世界經理人》周刊“２００４年中國十大最受尊敬的基金管理公司”
● 連續三年“上海市Ａ類納稅信用單位”
● 連續兩年“上海市Ａ類財務會計信用單位”
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